jueves, 21 de marzo de 2013

Corralito piloto en la zona euro


Da igual que haya sido en Chipre o en cualquier otro lugar, pero el hecho es que en la zona euro se ha ensayado el corralito. La noticia ha corrido como un reguero de pólvora por el mundo entero y ha dejado muy tocada la credibilidad del euro. No es de extrañar que se invirtiera la paridad euro-dólar y quedáramos por debajo. Como la energía la pagamos en dólares, podrían ponerse los combustibles a precios inasumibles por la población.

¿Qué ha pasado en la isla de Chipre? Todo su sistema bancario tenía sus activos invertidos en deuda pública griega y, ante la situación de aquella nación, quedaron en quiebra técnica. Según la agencia de calificación Moody’s, los activos de los bancos chipriotas supondrían el 650% del Producto Interior Bruto (PIB) de la isla. Además, puede haber unos 26 mil millones en depósitos de ciudadanos rusos; pero es que el PIB de 2012 fue de 17,7 millones de euros, según el Fondo Monetario Internacional (FMI). La exposición de los bancos a Grecia se estima en un 168% del PIB y la morosidad podría llegar al 30%. No hace falta ser un lince en economía para inferir de estos datos que Chipre está quebrado.

Un país con un millón de habitantes, que entró en 2008 en la zona euro y cuyo PIB representa tan solo el 0,2% del total, no puede poner en jaque a toda la eurozona. La petición de rescate y las exigencias de la Troika de una quita en todos los depósitos bancarios chipriotas, para acceder a su concesión, es lo que ha encendido todas las alarmas. Algo que parecía inviolable como son los depósitos bancarios, tras esa desastrosa decisión, ya no se tiene la seguridad en el conjunto de la Unión Europea. Porque, ¿quién garantiza ahora que los depósitos bancarios sean seguros? ¿Con qué autoridad lo podrá asegurar? ¿Qué credibilidad le otorgaremos? Se ha abierto un melón de incalculables consecuencias.

Explicado de forma sencilla, el sistema bancario funciona como un engrase para la economía. Es decir, el ahorrador le entrega al banco un dinero, del que obtiene un interés, y el inversor lo toma del banco a un tipo más alto de interés. La diferencia entre ambos es lo que se queda el banco por su intermediación. El ahorrador está convencido de que el sistema le garantiza siempre su capital y cobra un pequeño beneficio, como también estamos todos convencidos del valor facial de las monedas y billetes y de la existencia de un Banco Central Europeo que responde por ello.

¿Por qué ha fallado el sistema bancario? Porque se han excedido en sus atribuciones y no han funcionado los agentes reguladores, en nuestro país, el Banco de España. Se han concedido créditos aún a sabiendas de su dudoso o imposible cobro, se han hecho inversiones asumiendo riesgos que ningún estudiante de primero de Economía aconsejaría, y se ha engañado a muchos honrados y pequeños ahorradores. Ante esta situación, el común de la ciudadanía se pregunta si se van a ir de rositas los autores de este desaguisado y si, además, se lo vamos a pagar entre todos. Vigilen los responsables políticos, pues el punto de ruptura del aguante de la población puede no estar lejano, de no violar lo inviolable, de no romper lo irrompible y de que paguen los verdaderos culpables.

Publicado en:
http://lanzadigital.com/opinion/corralito_piloto_en_la_zona_euro-46811.html. 21-03-2013.
http://dclm.es/opiniones.php?id=591. 21-03-2013. 
Diario Lanza de Ciudad Real. Edición en papel. Pág.  29. 22-03-2013.
Artículos posteriores relacionados:
http://internacional.elpais.com/internacional/2013/03/23/actualidad
/1364072734_477620.html
http://elpais.com/elpais/2013
/03/21/opinion/1363890549_320722.html
http://www.huffingtonpost.es/mobileweb/2013/03/25/acuerdo-rescate-chipre_n_2946738.html?icid=hp_home_top_art

No hay comentarios:

Publicar un comentario